Os Principais Indicadores Financeiros

Sejam bem vindos!

Investir na Bolsa pode ser emocionante e lucrativo, mas também extremamente desafiador. Para tomares boas decisões, é fundamental compreender os principais indicadores financeiros que afetam o desempenho das ações e dos mercados. Neste artigo, vamos explorar os indicadores financeiros mais importantes, o que eles representam e como te podem ajudar a navegar com sucesso no mundo dos investimentos.

Return on Investment (ROI)

Em Português Retorno sobre o investimento. É a relação entre o lucro e o investimento envolvido numa operação , ou seja, qual a proporção do retorno da aplicação como rendimento,

Return on Equity (ROE)

O Retorno sobre o património líquido. É a capacidade de uma empresa gerar resultados em relação ao seu património.

Margem Líquida

A margem líquida é a percentagem dos lucros de uma empresa em relação à sua receita total. Revela a capacidade da empresa se sustentar ao longo do tempo.

Margem Bruta

É a relação entre o lucro bruto e a receita total de uma empresa. Indica a sua rentabilidade. Não esquecer que o lucro bruto é a diferença entre o valor da venda de um produto e o seu custo de produção.

EBITDA

Em Inglês, significa Earning Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization, ou seja,  lucros antes de juros, impostos, depreciações e amortização. É o lucro operacional de uma empresa, antes da dedução dos custos financeiros.

Liquidez Corrente

Revela o quanto uma empresa é capaz de honrar os seus gastos no curto prazo. Este indicador serve para perceber quanto tempo a empresa consegue operar sem precisar de investimento externo ou crédito.

PER (Price/Earnings Racio)

O índice P/E é calculado dividindo o preço do valor de mercado por ação pelo lucro por ação da empresa.

Um rácio P/E elevado pode significar que o preço de uma ação é elevado em relação aos seus lucros e possivelmente sobrevalorizado.

Um rácio P/E baixo pode indicar que o preço atual das ações é baixo em relação aos lucros.

EPS (Earnings Per Share)

Os Ganhos por Ação, é calculado como o lucro da empresa dividido pelas suas ações comuns. O resultado serve como indicador se a empresa é lucrativa.

PB (Price-to-Book Value)

O valor contábil de uma empresa é a diferença de valor entre o total de ativos e o total de passivos dessa empresa no seu balanço patrimonial.

Este rácio para comparar a capitalização de mercado de uma empresa com o seu valor contábil para identificar ações potencialmente sobrevalorizadas e subvalorizadas.

PS (Price to Sales)

Mede a relação entre o valor da empresa em bolsa e o valor das vendas da empresa, num determinado período por ação.

PCF (Price to Cash-Flow)

Mede a relação entre o valor da empresa e a sua capacidade de gerar fluxos monetário, num determinado período, por ação.

PEBITDA (Price to EBITDA)

Mede a relação entre o valor da empresa e a sua capacidade para gerar fluxos monetários provenientes das suas atividades operacionais, num determinado período por ação.

Dividend Yield

O Rendimento dos Dividendos é a proporção entre os dividendos pagos por uma empresa e o preço das suas ações. Investidores que procuram rendimento, por norma este indicador é muito considerado.

Payout Ratio

O Rácio de pagamento é a proporção entre lucros totais da empresa e os resultados distribuídos aos acionistas como dividendos.

Um rácio acima de 80% não costuma ser um bom sinal. Exceto se for um REIT.

Volume de Negociação

O Volume de negociação indica a quantidade de ações negociadas num determinado período. Grandes volumes podem indicar interesse do mercado, enquanto baixos volumes podem sugerir desinteresse ou estabilidade.

Beta:

Mede a volatilidade de uma ação em relação ao mercado como um todo. Um Beta elevado indica maior volatilidade, enquanto um Beta baixo sugere estabilidade.

Dívida Líquida/EBITDA

Este indicador avalia a capacidade de uma empresa de pagar as suas dívidas em relação ao seu lucro operacional. É fundamental medir a saúde financeira de uma empresa. Quanto maior o rácio, mais a posição financeira da empresa está sob pressão.

Compreender os principais indicadores financeiros da Bolsa é fundamentar para tomares boas decisões de investimento. Esses indicadores oferecem insights valiosos sobre o desempenho das ações e a saúde financeira das empresas. Ao analisar e interpretar essas métricas, os investidores podem aprimorar as suas estratégias.

Se tiveres alguma dúvida ou precisares de algum esclarecimento sobre este ou outro tema, envia-me um email para pouparinvestirlucrar@gmail.com que terei todo o gosto em te ajudar.

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